Red Hat Summit성공 사례
Banco Galicia, 지능형 NLP 플랫폼으로 몇 분 만에 새로운 기업 고객 온보딩
개요
Banco Galicia는 금융 시장에서 가장 고객 중심적인 은행이 되고자, 신규 기업 고객에 대한 검증 시간을 3주에서 단 1주로 단축한다는 목표를 세웠습니다. Red Hat Consulting과 협력하여 Red Hat OpenShift Container Platform, Red Hat Integration, Red Hat Single Sign-On(SSO)에 AI 기반 지능형 자연어 처리(NLP) 솔루션을 구축했습니다. 이 은행은 90%의 정확도로 검증 시간을 며칠에서 몇 분으로 단축했을 뿐만 아니라 애플리케이션 다운타임을 40% 줄이고 민첩성을 4배 높였습니다. 또한 NLP 플랫폼은 기술, 프로세스, 문화를 혁신하기 위한 여정에서 중요한 단계에 해당합니다.
과제
기업 고객 온보딩에 경쟁업체보다 많은 시간 소요
Banco Galicia는 아르헨티나의 주요 민간 은행 중 하나로, 5,500명의 직원이 3백만 명의 개인 은행 고객과 모든 부문 및 규모를 아우르는 15만 개 기업에 서비스를 제공하고 있습니다. 자금 조달에서 청구/결제, 투자에 이르는 모든 서비스를 제공합니다. 또한 해외에서 비즈니스를 운영하는 고객을 위한 해외 무역 관련 상품도 선보이고 있습니다. 전통적인 은행인 Banco Galicia는 기술 혁신의 선두 주자입니다.
Banco Galicia의 OAC(Official Acception of Credentials) 프로세스는 기업 고객이 은행과 금융 거래를 할 수 있는지를 결정합니다. 이 프로세스는 중요한 'KYC(Know Your Customer)' 모델의 일부로, 완료하는 데 최대 20일이 소요되어 경쟁업체에 비해 상당히 속도가 느렸습니다. 법무, 금융, 경제 문서는 체계가 없이 여러 언어로 작성되어 있었기 때문에 여러 팀에서 수작업으로 처리, 분석, 검증해야 했습니다.
이 은행은 금융 시장에서 대응 능력이 가장 뛰어나고 기업 고객을 가장 빨리 검증하는 은행이 되고자 했습니다. 이른바 '뱅크 4.0'을 향한 첫걸음으로 검증 시간을 1주일로 단축한다는 목표를 세웠습니다. 새로운 프로젝트는 신규 기업 고객이 은행 서비스를 더 빨리 이용할 수 있도록 OAC 프로세스 일수를 줄이는 방법을 모색했습니다.
솔루션
오픈소스 지능형 NLP 플랫폼 구축
Banco Galicia는 Red Hat Consulting과 긴밀히 협력하여 AI 기반 지능형 NLP 플랫폼을 구축했습니다. Red Hat OpenShift는 추론 처리를 최적화하기 위해 컨테이너에 배포된 AI 워크로드와 함께 안정적인 고가용성 기반을 온프레미스 플랫폼에 제공합니다.
Banco Galicia의 데이터 과학자들은 AI 모델 개발과 교육을 위해 ODH(Open Data Hub) 오픈소스 프로젝트의 통합 오픈소스 AI 툴 세트를 사용합니다. 여기에는 Jupyter Notebook(개발용)과 TensorFlow, scikit-learn(교육용)이 포함되며 모두 Red Hat OpenShift에서 실행됩니다.
API 기반 모델을 지속적으로 재교육하면 은행은 프로세스를 개선한 후 다른 프로젝트와 영역에서 해당 모델을 사용할 수 있습니다.
또한 Banco Galicia는 Red Hat Integration과 Red Hat Single Sign-On(SSO)을 활용하여 플랫폼을 더욱 간소화합니다. Red Hat Integration 기술은 클라우드에서 실행되지 않는 모든 내부 워크로드에 모델을 노출하고, Red Hat SSO는 Red Hat 기술 전반에서 액세스를 간소화하고 보호합니다.
Banco Galicia의 NLP 솔루션 자세히 알아보기
Banco Galicia에서 AI/ML 솔루션을 구축한 방법과 이 혁신적인 프로젝트의 미래에 대해 자세히 알아보세요.
비즈니스 성과
온보딩 시간을 20일에서 분 단위로 단축
초기 기술검증(POC, proof-of-concept)을 통해 기업 고객 검증에 필요한 데이터 처리 시간이 며칠에서 몇 분으로 단축되었습니다. 또한 90%의 정확도를 달성하여 프로젝트의 초기 목표인 80%를 초과했으며 분석 시간을 단축할 수 있다는 것을 입증했습니다.
이제 검증을 위해 20일씩 기다릴 필요가 없습니다. 이 은행의 기업 고객은 100% 디지털 방식의 투명한 자체 관리형 온보딩 프로세스의 장점을 경험하고 있습니다. 문서 분석은 거의 실시간으로 이루어져 고객은 몇 분 만에 계좌를 개설하고 사용할 수 있습니다.
마찬가지로, 이전에 수작업으로 문서를 분석하고 처리하는 업무를 전담하던 직원들이 더 많은 분석 태스크를 맡게 되어 직무 만족도가 향상되었습니다. OAC 프로세스 시간을 단축한 Banco Galicia는 기업 뱅킹에서 가장 민첩한 은행 중 하나로 자리매김했습니다. 실제로 이 은행은 프로세스를 자동화함으로써 운영 비용을 약 40% 절감할 수 있었습니다.
Red Hat 기술을 핵심으로 구축된 지능형 NLP 플랫폼은 Banco Galicia가 알고리즘 교육을 위한 지식, 알고리즘, 데이터를 소유하여 성장 잠재력과 자율성을 제공합니다. 이 프로젝트는 은행의 디지털 트랜스포메이션 여정에서 기술, 문화, 프로세스의 변화를 시작하는 중요한 첫 단계입니다. 이러한 발전은 또한 은행이 금융 산업과 기술 혁신에서 선도적인 지위를 유지하고 뱅크 4.0 목표를 실현하는 데 중요한 역할을 합니다.
Red Hat은 기술과 아키텍처를 제공하여 Banco Galicia 내에서 NLP를 구현하는 역할을 합니다. Red Hat을 통해 Red Hat OpenShift와 관련된 모든 사항을 파악할 수 있었습니다. 또한 클라우드 네이티브 아키텍처를 설계하게 되었습니다.
